MĚNOVÝ FORWARD
MĚNOVÉ RIZIKO
POD KONTROLOU
V neustálých tržních výkyvech jsou Vaše měnové transakce vystaveny riziku kurzových ztrát. Měnový forward je tu proto, abyste si zafixovali přesný kurz k určitému datu. Víte tak, za jakou cenu budete směnu provádět. Kurz je pro Vás pak zafixovaný, bez ohledu na vývoj cen na trhu se již měnit nebude a jste tak chránění proti případným kurzovým ztrátám. Měnový forward si můžete i zkrátit nebo prodloužit.
Zajištění kurzu se realizuje na konkrétní objem finančních prostředků k určitému datu, váže se k vypořádání plateb za vývoz nebo dovoz zboží, případně za služby poskytnuté v budoucnu.
VÝHODOU FORWARDU JE, ŽE PŘESNĚ VÍTE, ZA JAKOU CENU BUDETE SMĚŇOVAT
FORWARDY NABÍZÍME V RŮZNÝCH MĚNÁCH
JAK UZAVŘÍT FORWARD
1.
Sjednání rámcové smlouvy nebo dodatku k rámcové smlouvě
2.
Dodání dokumentace k transakci
(faktury, objednávky, kupní smlouvy, smlouvy o dílo, rámcové smlouvy nebo jiné dokumenty, na základě kterých bude FORWARD sjednán)
3.
Složení tzv. kolaterálu, který je maximálně 7% z transakce
4.
Uzavření obchodu
5.
Dealer se s Vámi spojí před termínem sjednané měnové konverze
6.
Obchod je vypořádán za předem dohodnutý kurz
VÝHODY MĚNOVÉHO FORWARDU
- přesně znáte cenu, za kterou budete zboží nakupovat, případně cenu, za kterou cizí měnu prodáte
- nejvýhodnější kurzy na trhu
- žádné poplatky
- šetříte čas, nemusíte sledovat trh a obávat se nevýhodného kurzu
- vše vyřešíte rychle
- jasné plánování cash flow
RIZIKA
- zafixováním kurzu přicházíte o možnost participovat na případném příznivém pohybu kurzu zajištěné měny, v takovém případě je rozdíl kurzů nákladem zajištění
PŘÍKLAD MĚNOVÉHO FORWARDU
Pan Hajný má v České republice firmu zaměřenou na kovovýrobu. Své výrobky prodává i ve státech EU, tedy jeho odběratelé za hranicemi ČR mu platí za zboží v EUR.
1.
Dne 6. 2. 2023 pan Hajný domlouvá zakázku v Německu
• Hodnota zakázky: 100.000 EUR
• Platba dohodnuta po dodání zboží
• SPOT Kurz na prodej EUR 23,86
• Pan Hajný u Devizové burzy fixuje kurz 23,86
2.
Dne 13. 4. 2023 pan Hajný dodal zákazníkovi zboží
• Zákazník posílá panu Hajnému dohodnutých 100.000 EUR
• SPOT kurz na prodej EUR 23,20
• Pan Hajný má ale zafixovaný kurz, takže prodává EUR v kurzu 23,86
Díky Forwardu a zafixovanému kurzu, pan Hajný ušetřil 66.000,- Kč
a samozřejmě velkou porci nervů z obav, že kvůli pohybu trhu v jeho neprospěch, na zakázce prodělá.
CHCETE SI ZAJISTIT VÝHODNÝ KURZ?